Las aseguradoras y el Artículo 492 en México
El Artículo 492 es importante para el sector asegurador. Es el mecanismo del cual se pone atención a la prevención del lavado de dinero. Debido a esta alerta, las aseguradoras deben cumplir con ciertos requisitos de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas. Esta legislación obliga al sector a establecer medidas y procedimientos que prevengan y detecten operaciones relacionadas con el lavado de dinero.
Conozca de qué trata y cómo DocSolutions contribuye a su correcto cumplimiento.
¿Qué es el Artículo 492?
El lavado de dinero ha sido un factor crucial a eliminar dentro de los sectores, incluyendo el asegurador. Con la contratación de un seguro de auto, de vida, de salud o de daños, se abre la posibilidad del blanqueo de capitales. Aunque los bancos son más susceptibles de este tipo de operaciones, la realidad es que las aseguradoras también son blancos de este delito.
Como resultado de todo lo anterior, el artículo 492 de la Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas cobra especial relevancia al fortalecer las reglas para prevenir, detectar y reportar los actos que permitan ayuda o cooperación en la comisión de delitos que se refieren a operaciones con recursos de procedencia ilícita
Por tal razón, tanto las aseguradoras como los agentes de seguros deben solicitar información y documentación, con fin de integrar un expediente para los contratos a firmar.
El cumplimiento del Artículo 492 en México
El objetivo del artículo 492 es evitar que los fondos ilegales ingresen al sector asegurador. Por eso, de acuerdo con lo anterior, las aseguradoras deben obtener la siguiente información:
- Nombre del asegurador
- Dirección
- Nacionalidad
- Fecha de incorporación del asegurado
- Teléfono
- Identificación oficial
- RFC
- Comprobante de domicilio
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- Disminución de tiempo
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