El proceso Know Your Business y su relación con Know Your Customer

El proceso Know Your Business (KYB) es similar al Know Your Customer (KYC). La diferencia principal radica en los pasos a seguir. El KYB funciona como un primer paso para identificar a las empresas y proveedores, posteriormente identificar a los consumidores finales a través del KYC. 

El proceso Know Your Business se encarga de identificar al responsable o representante de un negocio en específico, esto con el objetivo de asegurar que la empresa es quien dice ser, generando un ambiente de seguridad entre ambas partes, además de garantizar un cumplimiento legal de acuerdo con las regulaciones de cada país. Para muchas empresas, este proceso es un requisito para evitar el lavado de dinero.

¿Quiénes lo usan?

Las instituciones financieras que realizan transferencias de dinero son las más involucradas, por lo tanto, se debe generar una verificación Know Your Business de las empresas con quienes realizan transacciones.

En un mundo en el que la reducción de tiempo y optimización de procesos es clave dentro de los negocios, las empresas no pueden gastar días en dicha verificación. La mejor forma de garantizar la transparencia, seguridad y fiabilidad dentro de las relaciones con otras empresas es incorporando procesos Know Your Business.

El KYB utiliza protocolos específicos para adoptar un análisis detallado de la situación financiera de una empresa, comprobando, entre otras cosas, los registros de una empresa, naturaleza del negocio, identidad de propietarios, etc. De esta forma, se mitigan riesgos a futuro.

En busca de la agilización de procesos

La transformación digital ha propiciado que las empresas agilicen sus procesos internos, como el Know Your Business, para ofrecer productos y servicios a otras empresas, reduciendo costos y tiempos, asegurando que las relaciones con clientes estén protegidas y tengan el respaldo legal.

Una estrategia Know Your Business genera certeza sobre la reputación de una empresa con la que queremos cerrar algún tipo de trato, centrándose en la validación de identidad de los representantes legales.

En el pasado, consultar la identidad de una persona o empresa de forma manual, resultaba costoso y tedioso, sin embargo, con la llegada de procesos como Know Your Business y Know Your Customer, es posible simplificar estos trámites, aumentando los negocios de forma remota. Con estas nuevas tecnologías, podemos verificar automáticamente y de forma rápida.

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“Information processing, publication, consultation and management services, data and image transfer to customers in accordance with provisions of the Service Catalogue”.

 

Security Management System for Information that belongs to the company, its employees and customers that is managed by DOCSOLUTIONS throughout its lifecycle, including the processes of inventory creation, data base development, analysis and validation, software development, imaging, dynamic physical and electronic document and records management and storage, documents destruction, receivables transferring to third parties, implementation of customized document management processes; backup tape storage and rotation, promotional material management and fulfillment, as well as the inherent subprocesses, activities and products involved and derived from these processes” managing under statement
of applicability SOP-FO-32 Rev. 2 dated 2/NOV/2020.

“Processes for the administration, custody, organization, debugging, inventory and destruction of files and documents; hard and electronic copies of files management; dynamic files and documents; digitization and electronic administration of documents; development, analysis and validation of databases; systems design and development; delivery and reception of portfolio support documents; implementation of individualized document management processes; administration of computer tape and disk backups; advertising materials administration, as well as sub-processes and products or services derived thereof”.

 

“Servicios de procesamiento, publicación, consulta y administración de información, transferencia de datos e imágenes a clientes de acuerdo a lo establecido en el Catálogo de Servicios”.

“La información propiedad del cliente, de la empresa o datos personales de sus trabajadores que se administre bajo responsabilidad de DOCSOLUTIONS en los procesos de administración, guarda y custodia, organización, depuración, inventariado y destrucción de archivos y documentos, administración física y electrónica de archivos, expedientes y documentos dinámicos, digitalización y administración electrónica de documentos, desarrollo, análisis y validación de bases de datos, diseño y desarrollo de sistemas, entrega y recepción de documentos soporte de cartera, implementación de procesos individualizados de gestión documental, administración de respaldos de cintas y discos de cómputo, administración de materiales promocionales, así como los subprocesos y productos o servicios que se deriven de ellos. Administrado bajo la declaración de aplicabilidad SOP-FO-32 Rev. 2 de fecha 2/NOV/2020.

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“Los procesos de administración, guarda y custodia, organización, depuración, inventariado y destrucción de archivos y documentos, administración física y electrónica de archivos, expedientes y documentos dinámicos, digitalización y administración electrónica de documentos, desarrollo, análisis y validación de bases de datos, diseño y desarrollo de sistemas, entrega y recepción de documentos soporte de cartera, implementación de procesos individualizados de gestión documental, administración de respaldos de cintas y discos de cómputo, administración de materiales promocionales, así como los subprocesos y productos o servicios que se deriven de ellos”.